Unsere Aufgaben als Versicherungsmakler:
Risikoanalyse/-optimierung und Bedarfsermittlung
Die Risikoanalyse ist meist der Auftakt. D. h. das erste oder auch Folgegespräch hat zum Ziel die Risikosituation des Kunden zu erfassen. Dabei prüfen wir, gegen welche Gefahren vorgesorgt werden muss und ob eine Versicherung dafür die angemessene Form ist bzw. ob die bestehende(n) Versicherung(en) zweckmäßig sind. Wir klären über die Möglichkeiten auf und überlassen Ihnen die Wahl des für Sie notwendigen Versicherungsschutzes. Im Grunde wie ein Buffet…
Vertragsgestaltung
Neben marktgerechten Prämien müssen auch die zugrunde liegenden Bedingungen stimmen. Wir arbeiten mit individuellen Rahmenvereinbarungen mit Versicherern und auch mit Rahmenvereinbarungen über unsere Genossenschaft, die Vema. In jedem Fall sind die angebotenen Verträge sehr leistungsstark. Das merken Sie vor allem im Schadenfall.
Dokumentation
Gesetzlich sind wir zur Dokumentation verpflichtet. Das erfolgt schon mit der Risikoanalyse und der Vorstellung der Möglichkeiten am Markt. Wir sorgen mit der Protokollierung für Transparenz über Ihre Wünsche, unsere Empfehlung und Ihre Entscheidung.
Unabhängigkeit
Wir sind an keine Versicherungsgesellschaft gebunden. Somit unterliegen wir auch bei keiner Versicherung Vertriebszielen oder anderweitigen Bindungen. Im Mittelpunkt steht der Kunde als unser Auftraggeber. Wir sind marktbreit aufgestellt. Wir haben nur wenige Versicherungen nicht im Portefeuille. Dies sind vor allem Direktversicherer und Versicherer, die nur mit ihrem eigenen Außendienst zusammen arbeiten. Bei unserer Auswahl berücksichtigen wir nur Versicherer, die der Kontrolle der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) unterliegen.
Betreuung, Verwaltung und Begleitung im Schadenfall
Die Beratung, Beurteilung und Platzierung des Versicherungsschutzes ist der Anfang. Damit endet unsere Tätigkeit aber nicht. Auch spätere Anpassungen, Optimierungen, Änderungen sind unser Job. Dabei sind wir natürlich auch auf Ihre Mithilfe angewiesen. Und im Schadenfall helfen und unterstützen wir selbstverständlich. Wir melden und begleiten Sie im Schadenfall und verhandeln auch mit dem Versicherer. Eigentlich ganz einfach: egal, was für Fragen oder Schadenfälle zu Ihren Versicherungen „auflaufen“, immer melden!
Internationale Kompetenz
Wir haben Jahrzehnte an Versicherungserfahrung im Büro. Jeder Mitarbeiter ist schon seit Jahren im Versicherungsbereich tätig. Sowohl bei Gesellschaften als Mitarbeiter in Vertragsabteilungen, als auch als Schadenregulierer und im Vertrieb. Wir kennen also die Welt der Versicherungen aus der Innenansicht und welche „Knöpfe wir drücken müssen“ und wie Versicherungsbedingungen zu lesen und auszulegen sind.
Wir sind Mitglied in der Vema e. G. und beim BDVM
Beide Organisationen haben sich hohe Qualitätsziele gesetzt und sind für uns wichtig als Interessenwahrnehmung und als Partner für Versicherungskonzepte und Abwicklung. Um Mitglied im BDVM werden zu können, müssen Versicherungsmakler über die gesetzlichen Anforderungen hinaus umfassende Kenntnisse nachweisen, sowohl über die Versicherungswirtschaft und Versicherungstechnik, das Versicherungsaufsichts- und Vertragsrechts als auch über das Steuerrecht. Neben diesen besonderen, gesicherten Fachkenntnissen müssen sie sich zudem mit dem BDVM Code of Conduct identifizieren, welcher strenge Verhaltenskodizes vorschreibt um einen idealen Service am Kunden sicher zu stellen.
